【資金調達用語をわかりやすく解説】アセットファイナンスとは?

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アセットファイナンスとは?

アセットファイナンスは、企業が保有する資産から生まれるキャッシュフローを信用・担保にして行われる資金調達方法を指します。

代表的なのは不動産を担保にするケースですが、それ以外にも知的財産や売掛債権などの資産価値を有する対象を利用することができます。ちなみに企業の資産ではなく企業自体の信用をもとに資金調達する場合は「コーポレートファイナンス」と呼びます。

アセットファイナンスのメリットは保有資産の流動化にあります。

資産のオフバランス化により、バランスシートが縮小し、経営効率を高めることができるのです。

特に長く事業を続ける場合、バランスシートの拡大は免れないので、どうにかしてスリム化を考えなければいけません。

経営効率を高め、財務体質が改善されれば、企業の信用も高まり、コーポレートファイナンスなどの資金調達方法も選びやすくなります。

アセットファイナンスを実行するには担保に設定する保有資産を会社から切り離す必要があります。資産をSPCや一般社団法人に譲渡した後、資産担保証券などを譲渡先の会社が投資家に発行し、資金調達を行うという仕組みです。

なぜ資産を切り離す必要があるかというと、資産を保有する会社が万が一にも倒産して投資家が損をしないようにするためです。

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